Найпопулярніший інструмент шахрайства у сфері кредитування — використання недійсних документів для підтвердження особи (здебільшого вкрадені/знайдені документи іншої особи, документи померлих осіб або документи, що були анульовані з тієї чи іншої причини).
Виявити використання такого документу можна перевіривши наявність запису про нього у:
- реєстрі викрадених/втрачених паспортів Міністерства внутрішніх справ (МВС),
- реєстрі недійсних паспортів Державної міграційної служби (ДМС),
- реєстрі втрачених паспортів Українського бюро кредитних історій (УБКІ).
Запит до сервісу перевірки посвідчення особи Українського бюро кредитних історій здійснює перевірку паспорту одразу за всіма наведеними реєстрами.
Передбачено перевірку наступних типів документів:
- паспорт Громадянина України,
- ID-паспорт,
- закордонний паспорт,
- біометричний паспорт,
- посвідчення члену екіпажу.
Сервіс не надає юридичного підтвердження дійсності документа та не може гарантувати його автентичність, проте сигналізує про скомпрометованість документу у разі його наявності в будь-якому з реєстрів.